数字货币时代的踟蹰者,高盛区块链简史 | 区块链企业案例研究

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区块链金融科技
亿欧
缪童昕
2019-08-09 · 11:25
[ 亿欧导读 ] 区块链大潮来袭,谨慎如高盛,如何小心入局?
区块链金融,区块链,金融科技,亿欧智库 图片来自“123rf.com.cn”

2019年,传统金融机构在区块链领域“动作”稍大。摩根大通在2月发布了美元区块链代币计划,将基于区块链技术发行JPM Coin。路透社5月报道称,德意志银行、瑞士银行瑞银集团、巴克莱银行等十几家大银行共投资约5000万美元以推动基于区块链平台的数字现金系统的创建。

作为世界顶级的投资银行,敏锐的高盛早在2012年就对区块链有所关注。但这几年来,高盛区块链落地稍显迟疑,犹豫的观望与小步的试探是高盛布局区块链的基调。

看好区块链,跃跃欲试

高盛入局区块链尚早。投资、调研、牛刀小试都是高盛在发展区块链前期的了解与试错。通过高盛高层领导人的发言以及高盛于2018年前在区块链领域的一系列举措,可以发现高盛在一定程度上对于区块链技术怀着好奇、开放与积极的心态

投资是高盛入局的先行手段。CB insight 的报告显示,高盛在2012年到2017年是第五活跃的区块链投资方。高盛在近些年陆续投资过Circle、Digital Asset、Axoni等区块链公司。

Circle:P2P支付技术公司,允许用户持有、接受或发送传统法定货币。2016年,Circle获得英国政府首批的虚拟货币许可证。同年,高盛和其他8家投资机构共投资金5000万美元给该企业。2018年5月,Circle发行了稳定币USDC,是美元稳定币的首个发行方。

Digital Asset:致力于构建分布式账本技术产品的数字资产平台。用户可通过分布式账本技术共享市场的基础设施,同时可保持机密性与延展性。高盛在2016年与其他16家投资机构共筹资金6000万美元投资了该企业。

Axoni:为金融机构和资本市场服务者提供分布式账本技术。高盛在2018年和其他13家投资机构在B轮阶段为Axoni融资约3600万美元。

其次,高盛对于区块链技术有着更主动的探索。早在2016年,高盛就发布了区块链研究报告《从理论走向实践》(Block chain: Putting Theory into Practice)。该份报告详细介绍了区块链技术以及其安全、透明与高效的特点,并结合共享经济、智能电网、房地产产权保险、美国现金市场股票等7个案例,预估了区块链在未来光明的应用前景。

此外,高盛还直接入场区块链领域,加入了以R3CEV(又称“R3”)领导的区块链联盟。R3是一家区块链技术公司。它领导各家公司在名为Corda区块链平台上构建分布式应用程序,探索区块链的开发与使用。2015年,高盛同巴克莱银行、摩根大通、瑞银等其他8家金融公司加入R3CEV领导的全球区块链联盟。2016年11月,高盛退出R3CEV联盟,打算自行开发区块链项目,直接下场区块链技术。高盛对区块链的行动似乎又进一步。

亿欧智库:高盛区块链小试记

发展数字货币,踟蹰不定

高盛尽管对于区块链技术一度看好,但对于区块链运用较广泛的数字货币并不果决。以市场变化为基准,高盛对数字货币的态度几番变化。直至2018年下旬,高盛才逐渐摸索到数字货币市场较为保险的入局战略。

保守中立是高盛对比特币等数字货币的最早态度。相比于摩根大通首席执行官Jamie Dimon指认比特币是“骗子”,高盛高层对比特币的态度显得温和许多。在2017年11月,高盛集团董事长兼首席执行官Lloyd Blankfein坦言,自己对比特币虽有迟疑但仍然持有开放态度。他认为,如果最终行得通,是能够接纳比特币的。毕竟不少早年他并不看好的项目最终都运行得不错。此外,高盛在2018年1月的一份评估比特币的报告(Bitcoin as Money)中,谨慎地肯定了比特币的价值及其在未来的潜力——在经济困难阶段或者是传统货币供应不足的地方,比特币与加密货币可以作为通行货币的替代货币形式。当然,报告同时也点出比特币目前具有“投机泡沫”的属性,对此也需有所警惕。

但随着加密货币市场的恶化,高盛高层对比特币一类数字货币的看法由中立骤然滑向消极。2018年2月,高盛全球投资研究部门主管Steve Strongin在一份文件中表示,数字货币缺乏内在价值,交易可能为零,在未来难以持续。尽管加密货币市场在后期有所好转,高盛对比特币又回到了“犹豫的信任”和“尚未有结论”状态。2019年4月,高盛银行负责人David Solomon在金融服务委员会的听证会上,面对俄亥俄州议员Warren Davidson 关于加密货币的提问,直言高盛依然在“观望”。

亿欧智库:高盛对数字货币看法部分摘录

尽管数字货币市场尚不明朗,但其影响过于庞大。直接放弃数字货币这块大蛋糕,对高盛而言并非明智之举。因此,高盛选择了关注因数字货币兴起而不断发展的托管技术而非数字货币本身

2018年8月,有消息称高盛正在考虑为加密货币提供托管计划,以此来保护客户货币的安全性,免受黑客侵扰。高盛发言人Michael DuVally对此表示,托管技术是数字资产产生的逻辑前提。言下之意,托管技术作为数字资产发展的必要不充分条件,是数字货币市场发展必将迎来的具有低风险性质的新蓝海。于是,10月,高盛和银河数字资本在加密货币托管公司BitGo的B轮阶段投资了1500万美元的资金。这不仅暗示了高盛踌躇不决后对数字货币布局的标向,也为数字货币市场的未来发展提供了新的思路。

紧握大方向,且行且观望

2019年,高盛依然在区块链浪潮里踟蹰前行。但随着科技界与传统金融机构对区块链运用的加强,高盛在区块链技术上的关注更加明晰。稳定币与分布式账本技术是其在未来可能紧抓的大方向。

摩根大通作为金融界的先行者在2月宣发了代币JPM Coin,而科技界的先驱Facebook则在6月发布了数字货币Libra。巨头的行动一定程度上打消了高盛的顾虑。高盛首席执行官David Solomon在6月底回应法国Les Echos报纸明确表示,希望能够跟上数字货币的浪潮。同时,Solomon透露,高盛目前正在对稳定币与代币进行大量深入的研究。他推测,在未来,区块链技术将影响支付系统的走向。尽管高盛当前并未给出关于稳定币的明确部署,但其对数字货币的关注将可能走向更为积极的新阶段。

另一方面,带有较高安全性的分布式账本技术也是高盛较早考虑的区块链技术运用。早在2018年11月,高盛和摩根大通就已开始使用CLS公司分布式账本技术平台的自动双边支付网络。当下的结算一方面需要人工干预,不具备充分的拓展性;另一方面,新兴市场货币的高结算成本使得支付净额更加有限。而CLS所依托的分布式账本技术有助于优化交易流动性、降低成本、提高运营效率,最终可支持业务增长。这对作为投资银行的高盛而言,无疑是安全稳健又有效的应用。

在2019年,高盛对此技术的运用将进入新阶段。今年7月,高盛放出招聘消息,希望能为“Accelerate”项目聘用到理想的团队成员。该份职位要求受聘者需对分布式账本技术深度熟悉,并在未来能够统筹分布式账本技术的综合路线图。在招聘信息中,高盛写道,“这将对高盛未来业务范围与发展方向的确认有着重要的影响”。从与外部区块链公司合作发展到高盛公司内部的区块链技术的自我设计,高盛在区块链的浪潮里慢中稳进。


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缪童昕

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