分享到微信
金融 作者:林怡龄 2021-01-01 20:19
[亿欧导读]

据经济观察网报道,2020年全年,央行各分支机构已向46家支付机构共开出73张罚单,累计处罚金额达3.43亿元。其中,最高一笔罚单为1.16亿元。

金钱,投资

题图来自“公开图库”

在2020年的最后一天,中国农业银行股份有限公司深圳市分行、国银金融租赁股份有限公司、深圳市腾付通电子支付科技有限公司和财付通支付科技均收到了来自中国人民银行深圳市中心支行的行政处罚决定。因违反支付业务相关规定,这四家公司分别被处罚金230万元、90万元、614万元和877万元。

其中,处罚金额最高的财付通的原因在于涉及违规事项包括未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施;违反条码支付业务限额管理规定;违规开展支付业务合作;未备案开展条码支付业务;未按规定时间保存交易验证记录;未能如实提供调查材料;未按规定建立并落实资质审核制度。

因此,再被予以警告的同时,财付通还被没收违法所得人民币318万元,以及处罚款人民币558万元,合计罚没金额人民币877万元。

而深圳市腾付通电子支付科技有限公司违规事项则有11项,包括未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明的客户进行交易;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息等。

据经济观察网报道,2020年全年,央行各分支机构已向46家支付机构共开出73张罚单,累计处罚金额达3.43亿元。其中,最高一笔罚单为1.16亿元。

本文来源于亿欧,原创文章,作者:林怡龄。转载或合作请点击转载说明,违规转载法律必究。

央行罚单交易