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金融
作者:唐楠
编辑:张宇喆 2021-07-17 14:25
[亿欧导读]

7月16日,中国银保监会对民生银行、浦发银行、交通银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查,并对中国进出口银行开展了风险管理和内控有效性现场检查,针对检查发现的违法违规行为依法严肃予以行政处罚。

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题图来自“收费图库”

7月16日,中国银保监会对中国民生银行股份有限公司(下称民生银行)、上海浦东发展银行股份有限公司(下称浦发银行)和交通银行股份有限公司(下称交通银行)开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查,并对中国进出口银行开展了风险管理和内控有效性现场检查,针对检查发现的违法违规行为依法严肃予以行政处罚。

银保监会在检查中发现,民生银行、浦发银行、交通银行在同业、理财、委托贷款等业务中存在下列问题:内控管理不完善,业务制度不健全,前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位,甚至屡查屡犯;风险隔离不到位;产品管理不规范,部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息;为房地产市场或地方政府违规提供融资等问题。中国进出口银行分别于2008年及2010年违规投资企业股权,数额较大,时间持续较长;租金保理业务基础交易不真实;违反国家压降地方债务的政策要求,变相支持地方政府举债等问题。

经立案调查、审理审议、事先告知和陈述申辩意见复核等法定程序,银保监会依法就有关违法违规行为对上述银行予以行政处罚,对民生银行罚款1.145亿元,对浦发银行罚款6920万元,对交通银行罚款4100万元,没收中国进出口银行违法所得并处罚款合计7345.6万元,同时对相关机构的3名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚。

当日下午,中国进出口银行对此回应称,高度重视银保监会在检查中指出的问题。并表示该行已成立整改工作领导小组,坚持以实事求是的态度对问题进行整改。另外,占处罚总额55%的“违规投资企业股权”问题属于历史遗留问题,已在近两年落实各项整改工作。

针对现场检查发现的问题,银保监会表示已督促相关机构严肃整改。下一步,银保监会将继续大力整治高风险影子银行业务,坚定不移推进理财业务转型,加强股权投资监管,督促银行保险机构加强合规建设,更好为实体经济服务。

此前7月5日,银保监会印发了《中国银保监会关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶有关工作的通知》,明确提出要深化行业治理,并列举了加强信贷管理、规范第三方合作、规范催收行为、打击诈骗活动、完善公司治理、加强员工管理、整治市场乱象、树立合规文化、做好非法放贷整治、加强监测预警十个重点整治领域,并分别提出了明确的工作要求。

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