轻易贷谜团不断:10亿元债务公司背后实控人指向平台创始人

金融科技监管科技
凤凰网WEMONEY
林小林
2019-07-24 · 14:14
[ 亿欧导读 ] 网贷机构被清退,P2P网贷行业显得低调,轻易贷却略微高调,而且标的疑点重重,更与其股东之间存在关联交易情况。
网贷,网贷,P2P 图片来自“东方IC”

自日前互金、网贷整治领导小组联合召开网络借贷风险专项整治工作座谈会以来,截至目前,已有包括深圳、云南、上海、辽宁、四川、山东(济南)、湖南在内的7省市对外公示了网贷机构清退名单,网贷机构数量多达405家。

不少P2P网贷平台相继发布良性退出公告,如杭州市公布将良性退出的P2P平台米金社CEO韦鹏良发出内部信中提到杭州地区平台都难以备案。“不清退,则犯罪”韦鹏良的内部信让杭州P2P行业从业者倍感焦虑。

各地监管层虽未完全表态,但从平台的公告来看,退出是唯一选择。关键,有地区要求所有平台全部清退。

近日,有自媒体公布一则消息,继杭州之后,河北省监管层也指示“区域内所有平台全部退出”,对此WEMONEY致电河北金融办,暂无回复。WEMONEY联系了河北最大的P2P平台轻易贷,轻易贷在回函中表示,没有接到相关通知。

轻易贷“高调”前行

根据央行发布的《2019年一季度小额贷款公司统计数据报告》,作为小额贷款公司数量排名全国前五的省份,河北的P2P行业相比于紧邻的山东省和北京市显得微不足道。实则对P2P网贷行业也鲜有发声,自2018年11月河北将启动P2P网贷自律检查工作后,再无任何官方消息。

河北监管层态度尚不明确,但从在营的网贷平台官方披露的信息也可见端倪。

在营网贷平台.jpg

(数据来源于平台官网,红色为实缴注册资本) 

据不完全统计,河北地区目前有27家平台在营,总待收余额为106.2亿元,待收过亿的平台有6家。

河北27家在营的平台里,争议最大莫过于占据河北90%以上的市场的轻易贷。

轻易贷在行业内并不显山露水,因近期轻易贷创始人李勇会收到银保监会回信和轻易贷累计交易额破千亿冲进全国前十,引起各方关注。

李勇会从4月末开始以个人名义给央行、银保监写了11封公开信,在6月26日下午接到回复。近日,有自媒体报道轻易贷创始人李勇会发布朋友圈称,“随着大部分中小平台被清退,我们的前景会更好!我们努力争取拿到省内第一张P2P备案牌照!”

自监管要求平台“三降”以来,大部分平台都在“瘦身”,而轻易贷在四月底待收余额首破90亿元,于5月底累计交易额突破千亿大关。

P2P网贷行业集体陷入低潮低调前行时刻,轻易贷却显得略微高调。更为“高调”的是,多家媒体指出,轻易贷涉嫌“风控不严格、拆标假标、自融假标”。

轻易贷标的疑点重重

轻易贷官方口径中称,轻易贷为全国超过30万的中小民营企业及其用户提供网络借贷信息中介服务。

此次引起风波的标的正是公司借款项目,且数量巨大。截至目前,平台累计交易总额突破1015亿元,当前平台借款余额90.58亿元。

据媒体报道,轻易贷上存在多个标的公司成立时间较短的情况,给中国网的回函中表示,此事正在核实。而对于平台上出现多个标的显示的借款公司成立时间与实际成立时间不符的情况,轻易贷则表示是人工录入失误,已调整。

WEMONEY登录官网发现,在媒体质疑后,轻易贷迅速调整了借款页面详情,去掉公司成立时间,对公司名称、地址、营业执照号也做出了模糊处理。

更改前借款页面详情.jpg

更改后借款页面详情.jpg

在新发出的标的里,对比企查查企业信息显示,成立时间较短的公司仍可以成功借款

例如编号为“运营贷1YYD312897”, 企查查显示浙江省某公司2019年6月20号成立,不足一月时间,在轻易贷平台上显示企业年收入100万元-150万元,而且已经募集成功26万余元。

借款信息.jpg

公司资料.jpg

公司注册人.jpg

此外,WEMONEY还发现,在待转让标里,还存在近期新发的标的全数金额待转让的现象。 

待转让现象.jpg

运营贷.jpg

借贷详情.jpg

在债权待转区,这样的情况不在少数。一位互金媒体评论员则认为,轻易贷平台自融明显。

轻易贷标的疑点重重,此前媒体质问的信批信息审查不严格的情况也未解决。只是把公司成立时间隐去,并没有严格把控对借款申请人进行审核评估,“成立不足一年的企业,平台信息披露中却显示企业年收入100万元-150万元”,这样的借款公司占了绝大多数。

轻易贷在给WEMONEY的回函中表示,“轻易贷从未有过‘风控不严格、拆标假标、自融假标’等情况。轻易贷会根据借款申请人提交的各项信息及证明材料,采用专业的风险评估系统与人工审核相结合的方式,对借款申请人进行审核评估,最终为其划定相应的信用等级与授信额度。”而关于“借款信息错误”等问题如何处理,该公司未作出进一步解释。

欠款公司背后实控人指向李勇会

此前,李勇会在接受媒体采访时曾表示,越是在经济低潮的时候,越会对平台,形成更高的考验,金融的关键是风控、风控还是风控

事实上,根据轻易贷官网发布的《合规性审查报告》(下称“合规报告”)显示,轻易贷运营主体轻易科技有限公司仅有6名风控人员。

合规报告中还显示出轻易贷和其关联公司复杂的关系,关联公司的实际控制人均指向了李勇会。

轻易贷和其关联公司.jpg

与公司受同一实际控制人控制的企业.jpg

此前有媒体指出,轻易贷或与其股东之间存在关联交易情况。轻易贷对外公示的《2018年财务审计报告》显示,截至2018年末,轻易贷应收票据及应收账款10.40亿元,全部系创金天地投资有限公司欠款。通过企查查层层穿透创金天地投资有限公司股权发现,其背后股东均指向了在香港设立的巧创有限公司,并由其100%控股。

合规报告中披露出,北京市京悦律师事务所指出巧创有限公司的背后实控人是李勇会,同时也是轻易贷的实际控股人。

10亿元的债务公司和关联公司实际都为李勇会所有。对此,关于“轻易贷债务公司背后实控人是否为李勇会”,在回函中轻易贷也未就此进行回复。


科技创新正触发新一轮物流竞争序幕,新物流比拼的是跨界整合能力和大数据算法等科技能力。在此新形势下,整个行业、企业如何抓住在新一轮物流竞争中的新机遇?又如何实现内部产业变革与升级,创造出新的竞争优势?

基于这些观察与了解,亿欧物流将于9月20日在北京举办以“科技赋能 智创未来”为主题的——GIIS 2019第四届物流科技创新峰会。如今,峰会嘉宾与议程已经公布,报名通道也已开启,感兴趣的朋友,快马加鞭来参会!

报名链接:https://www.iyiou.com/post/ad/id/853

2019GIIS第四届物流产业创新峰会

本文已标注来源和出处,版权归原作者所有,如有侵权,请联系我们。

各工作岗位将被AI取代的概率

选择岗位,查看结果

制图员和摄影师

87.9%

参与评论

最新文章

1、 若贵平台是网站或者APP,在进行单篇原创文章转载时,需在文章标题或者导语下方,注明文章来源以及作者名称;若寻求5篇及以上的长期内容合作,需与亿欧公司内容运营部门取得联系,并签订转载合作协议。

【若贵司平台转载亿欧公司原创文章已经超过5篇,请及时与我们联系补签转载合作协议,计算时间以2019年2月10日之后为准】

2、 若贵平台是微信公众号,在进行单篇原创文章转载时,请联系亿欧公司内容运营人员进行单篇文章的白名单开通,同样需要注明文章来源及作者名称;若寻求2篇及以上的长期内容合作,需与亿欧公司内容运营部门取得联系,并签订转载合作协议。可将公司全称(简称)、公司网址、微信公众号、微信或者电话等信息发送至hezuo@iyiou.com,会有工作人员与您取得联系。

关闭

快来扫描二维码,参与话题讨论吧!

快捷登录 密码登录
获取验证码

新用户登录后自动创建账号

登录表示你已阅读并同意《亿欧用户协议》

快捷登录 密码登录

账号为用户名/邮箱的用户 选择人工找回

关联已有账户

新用户或忘记密码请选择,快捷绑定

账号为用户名/邮箱的用户 选择人工找回

快速注册

获取验证码

创建关联新账户

发送验证码

找回密码

获取验证码
账号为用户名 / 邮箱的用户 选择人工找回

未完成注册的用户需设置密码

如果你遇到下面的问题

我在注册/找回密码的过程中无法收到手机短信消

我先前用E-mail注册过亿欧网但是现在没有办法通过它登录,我想找回账号

其他问题导致我无法成功的登录/注册

请发送邮箱到service@iyiou.com,说明自己在登录过程中遇到的问题,工作人员将会第一时间为您提供帮助

账号密码登录

乐乐呵呵@微信昵称

该亿欧账号尚未关联亿欧网账户

关联已有账户

曾经使用手机注册过亿欧网账户的用户

创建并关联新账户

曾用微信登录亿欧网但没有用手机注册过亿欧的用户

没有注册过亿欧网的新用户

先前使用邮箱注册亿欧网的老用户,请点击这里进入特别通道
意见反馈
意见反馈
亿欧公众号 亿欧公众号
小程序-亿欧plus 小程序-亿欧plus
返回顶部