分布式资本合伙人沈波:区块链行业存在的4个瓶颈以及解决方案

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2017-04-15 · 07:20
[ 亿欧导读 ] 区块链投资目前有哪些创业赛道,到底该如何评估一个区块链应用的前景,区块链公司的核心竞争力是什么,有哪些进展比较快的公司,现阶段区块链落地遇到了哪些挑战,未来的市场前景究竟如何?
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【编者按】“分布式资本”是中国规模最大的区块链投资基金,成立于2015年10月,由万向控股出资5000万美金发起,目前已在全球投资了40家公司。沈波与向控股副董事长肖风、以太坊创始人Vitalik Buterin出任合伙人。在沈波看来,非金融领域的落地将快于金融领域。区块链行业和公司目前遇到了一些瓶颈,如:区块链领域暂时还没有出现一个杀手级的应用、很多区块链公司有技术但没场景、区块链技术在需要高频竞价交易的金融领域还不够成熟、跨链问题待解。

本文转载自区块链铅笔,原文题目《专访分布式资本:布局40家公司,链接全球区块链生态圈》,亿欧编辑整理,供行业内人士参考。


对于区块链这项新技术,2014-2015年是概念普及期,2016年以列入国务院印发的《十三五国家信息技术规划》为标志,进入产业化元年。2017年,区块链将迎来真正的落地。

万向区块链董事长、分布式资本合伙人肖风博士认为区块链将主要带来四个方面的转变:第一,区块链带我们从信息互联网进入到价值互联网;第二,区块链帮助我们从消费互联网,转型到以物联网、车联网为代表的产业互联网,第三,区块链使我们由一个公开透明的互联网转向加密互联网,第四,区块链带我们从中心化的互联网走向分布式的互联网。

仰望星空,脚踏实地,要实现这种振奋人心的进步,需要全行业不断地努力和尝试,那么区块链投资目前有哪些创业赛道,到底该如何评估一个区块链应用的前景,区块链公司的核心竞争力是什么,有哪些进展比较快的公司,现阶段区块链落地遇到了哪些挑战,未来的市场前景究竟如何?

针对这些业内关注的问题,我们采访了全球领先的,同时也是中国规模最大的区块链投资基金“分布式资本”合伙人沈波。

区块链铅笔:区块链创业有哪些赛道?

沈波:作为一种新技术,区块链也将像互联网一样深刻地改变着各行业的现有模式。

区块链创业赛道是两个维度的结合,一个是行业,一个是业务。行业层面包括区块链+各个行业,包括政府、金融、人工智能、云计算、大数据、供应链、贸易、医疗、版权、物联网等等。业务层面则着重于区块链的特性带来的改变,比较突出的有三点:存证,跨机构流程优化,信息安全与隐私保护。

结合以上两个维度,我们整理出以下的应用领域:

政府:金融监管、税收管理、项目招投标、身份信息存证、政务信息公开、慈善基金管理等

金融:跨境支付、贷款征信、交易后清结算、保险赔付、票据交易、资产证券化ABS发行流通、供应链金融、股权登记、数字资产交易等人工智能、大数据:可信数据库、隐私保护等

云计算:分布式云储存、云计算等

供应链:供应链管理溯源等

贸易:贸易融资、货物追踪等

版权IP:版权保护、交易等

能源:分布式发电、电网等

医疗:大数据分析、药品防伪、电子病历等

物联网IOT:智能城市、工业制造、无人驾驶联网、智能家居等

区块链铅笔:区块链在金融与非金融领域落地前景如何?

沈波我们认为非金融领域的落地将快于金融领域。原因有二,其一,金融领域应用对技术要求很高,而区块链技术距离成熟应用还有一段距离;其二,金融是强监管领域,试错成本高昂,各机构都相对保守,决策速度较慢。

但就潜力而言,金融是区块链最好的落地场景之一,痛点明显,市场规模大,中国金融业每年的IT投入保守估计高达上千亿,足够培育出区块链独角兽企业。

若以当年互联网的发展历程作为对标,就可以看出端倪。互联网最开始改变的新闻传播领域。1994年,中国第一次被接入了互联网,新浪、搜狐、网易为代表的第一批门户网站开始建立。

随着千禧年到来,互联网开始拓展其应用领域,腾讯成立,连接了人与人,阿里成立,连接了人与商品,百度成立,连接了人与信息。

而中国互联网在金融领域的爆发,却是在引入10多年以后,2013年余额宝上线,成为杀手级应用,并逐渐孕育出了如陆金所、蚂蚁金服、微众银行这样的巨头。

区块链铅笔:分布式资本如何选择区块链赛道,有哪些判断标准?

沈波:总体上来讲,我们有两个判断角度。

一个是区块链给这个场景带来了什么,有没有提高效率、降低成本。具体来说,就是区块链的技术特性能否解决这个行业里面临的痛点,用上区块链以后,有没有改善这个行业公司原本的运营指标。

比如跨境支付领域,以前各国银行通过SWIFT网络进行跨国汇款,往往一笔交易要2-3天才能完成,而采用区块链技术的支付网络能够把这个时间缩短到分钟级别。

另一个维度是区块链在这个场景里,有没有让以前不能做的事情能做了。比如说,没有区块链以前各个机构之间相互不信任,不愿意共享数据,用了区块链的隐私保护、加密算法以后,机构之间的数据共享就可以实现。

比如在物联网这个场景里,以前中心化体系下,物联网由于其的安全性、数据所有权与使用者分离、交易不够高效等原因,难以大规模推广,区块链的出现带来了设备数据交换的可信环境,能帮助物联网的规模化扩张。

具体来讲,我们有四个判断维度,分别是多信任主体、多方协作、中低频交易、商业逻辑完善,如果一个场景满足其中多个特征,说明区块链在这个场景中是能够起到积极意义的。

多信任主体:区块链是信任机器,应用环境最好是相互之间没有天然信任关系的(比如不同企业主体间),由区块链来搭建信任。反之,如果双方是强信任关系,或者已有完善的制度保障,用区块链的必要性就不大。

多方协作:如果该场景协作方多,对账的成本高,区块链是一本共享账本,其上搭建的智能合约能够降低对账成本、提高效率。

中低频交易:区块链目前的并发性和扩展性还不足以应用于大规模高频交易,比如股票交易所。

商业逻辑完备:区块链节点之间一定要有完备的商业逻辑,形成多赢的局面,参与者才有动力使用这条链。

供应链金融就是个很好的应用场景。首先,供应链金融涉及核心企业、上下游供应商等不同的法人主体,彼此之间没有天然的信任,满足多信任主体的特征。其次,供应链金融业务执行当中,需要各个企业之间相互对账,满足多方协作特征。

同时,供应链金融属于场外融资,满足交易中低频特征。最后,供应链金融的上下游有很强的业务联系,区块链记录完整的信息资金流以后,可以把这些数据开放给银行,以帮助中小企业降低资金成本,满足多赢的特征。

区块链铅笔:区块链公司应当如何评估?有哪些维度?

沈波:我们判断一个区块链公司的质地,主要从以下几个维度:赛道、团队、技术/产品、运营。

赛道:我们会关注这个公司所处领域的市场空间、行业集中度以及这家公司的稀缺性,这些将很大地影响公司的潜力。比如对于区块链这样的企业级服务公司,金融、政府、工业的市场是最大的。

团队:我们会关注这个团队结构组成、创始团队工作履历等。具体而言,要看这个团队在技术、产品和商务这三方面是否存在短板,这是因为为了落地区块链产业化项目,公司不仅需要有技术实力,也需要具备商业思维的专业人才,而目前同时具备了解区块链技术和行业具体业务的复合人才很少。

技术/产品:我们会关注这家公司的技术实力和产品化能力。技术方面,我们关心其底层技术、共识算法、可扩展性、TPS、安全性、隐私保护和加密算法等,产品方面,我们关心具体的设计方案。

在真正落地过程当中,很多企业都会要求区块链公司去做一个POC(proof of concept:概念验证),即将技术与客户的具体需求结合起来开发定制化应用。

但必须要强调的是,对于技术驱动的区块链公司而言,产品标准化能力至关重要,决定了其商业前景。就如同甲骨文公司的伟大不是仅靠SQL这个技术成就的,而是其提供的通用综合解决方案。我们认为区块链服务的核心板块应该标准化,定制化服务只应该限于用户界面、系统对接等部分。

运营:运营主要是指公司的商务谈判能力以及服务能力。目前大多数区块链公司都是企业级服务公司,商务谈判能力非常重要,影响着公司拿下标杆客户的能力。

标杆客户意义重大,付费能力强、应用场景足够多,对应用创新的容忍程度也高,能够促进企业产品和技术的成熟,利于创业企业树立品牌形象。

区块链铅笔:区块链公司都有什么样的商业模式?

沈波:目前阶段,区块链作为一种底层技术,主要服务于企业客户,因此其商业模式也和企业级服务公司一样。

具体而言,区块链公司有技术驱动型和行业驱动型两种。

技术驱动型公司为甲方客户开发配置区块链底层架构,相当于技术服务商,他们主要是输出技术能力,以满足客户需求,这类业务模式产品标准化程度较低。

行业驱动型公司提供一整套场景化解决方案,一套可复制的标准化体系。这种业务模式享受着更低的边际成本,有利于规模化运作。

我们发现,随着业务的开展,很多技术驱动型的公司开始做垂直领域,往场景化解决方案转型。

区块链铅笔:区块链行业和公司目前遇到了哪些挑战,该如何应对?

沈波:我们在研究区块链行业时,发现目前面临着几个瓶颈:

1、区块链领域暂时还没有出现一个杀手级的应用,比如PC时代的门户网站新浪搜狐,移动互联网时代的即时通讯微信。对于区块链创业公司来讲,缺乏杀手级应用将很难降低市场教育成本,影响其发展速度。

解决方案:新技术的市场教育得全行业共同努力,需要一定的时间,甚至是泡沫来吸引大家对行业的关注。区块链毕竟是底层技术,是2B端的,商业化进程会比2C的消费互联网产品慢,属于厚积薄发型。

2、很多区块链公司有技术但没场景,但如果只定位于技术服务商,而不直接面向用户/客户提供整体解决方案,未来价值会越来越小,因为今后的区块链API基础服务都是免费的,技术壁垒会越来越低。

解决方案:对于创业公司而言,可以在做好通用技术服务的同时,选择一个能够突破的行业去做垂直应用。这样一方面能够在一个行业里建立壁垒,也能够通过横向合作,不断地在其他领域获得技术支持。

3、区块链技术在需要高频竞价交易的金融领域还不够成熟,再加上国内独特的监管体系,金融领域的推进比较缓慢。

解决方案:金融领域的区块链公司可以采用以下的顺序进行尝试:场外业务-场外业务的交易后清算-业务沙箱-国际化。

4、发展到今天,区块链已经有多种类型,包括比特币、以太坊、Ripple等等,这个生态在可预见的将来是不会变成单一的,而是往多元化发展,因此解决跨链问题是关键。

解决方案:研发跨链技术,解决不同链之间的数据整合问题。

区块链铅笔:您对区块链创业公司的前景怎么看,应当如何定位?

沈波:我们认为,好的区块链公司不应单纯地打区块链概念,而应该把自己定位以区块链为底层的人工智能或者大数据公司。

区块链作为底层技术,能够提供机器学习、大数据分析需要的标准化且不可篡改的数据源。同时,作为共享账本,区块链还能打通不同主体的数据孤岛,整合产业链数据,这也是区块链公司的核心优势。

举例说明,Google旗下的人工智能公司Deepmind就是典型的将区块链+AI的例子。Deepmind最近就在将区块链技术应用于医疗行业,确保病人的电子病历隐私,以便获取更多的可信医疗数据。

区块链铅笔:分布式资本在全球投资哪些公司,业务进展如何?

沈波:分布式资本至今已经投资了国内外共40家公司,覆盖金融基础设施、数字资产交易、供应链金融、跨境支付、智能证券、溯源、存证、版权交易、医疗等各领域。

国外典型投资案例:

分布式资本国外典型投资案例

国内典型投资案例:

分布式资本国内典型投资案例

我们也了解到了分布式资本在国内投资项目的进展:

矩阵金融是一家基于区块链的金融基础设施服务运营商,创始人为在银联拥有多年IT系统经验的孙立林。

目前矩阵金融已经在股权登记、交易所清算、银行间交易等多个主流金融领域与权威机构展开合作。

布比是一个区块链底层技术服务商,目前主要应用领域为数字资产交易、供应链金融等,创始人为中科院博士蒋海。

布比的数字资产交易平台“布萌”,目前用户总数超900万人,机构客户十余家,每月交易量达数百万笔。典型交易案例:积分商家和金香(钱香金融旗下的)进行积分和数字黄金的交换,以及阳光保险、华安保险的资产发行。

BITSE由曾就职IBM分区总经理的钱德君创立,其旗下的品牌唯链VeChain是一个基于区块链技术的透明供应链管理平台。

VeChain上线5个月,链上运行的ID数目达数百万个,已经积累了包括奢侈品、法国汽车品牌、物流巨头、上海外高桥商品进口中心等在内的十几个标杆客户。

原本是一个版权保护的Saas平台,创始人为原联想绿茶浏览器负责人吴鹏。

原本目前已经有几千篇文章注册在链上,并完成一定的交易规模,和多家律所、公证处等达成合作,客户包括多家央媒。

网录科技是一家区块链底层技术公司,主攻方向为存证和供应链金融业务,创始人为著名区块链公司Factom的CTO吕旭军。

网录目前已经和各地方政府、央企展开合作,典型公司客户包括北京市金融云、软通动力、中关村众筹联盟等。同时,网录在供应链金融领域参与发起了第一个区块链+供应链金融联盟,S-league。

众签是一家运用区块链做电子合同存证、私钥托管和数字钱包的公司,创始人于潇是清华博士,曾任电子商务交易技术国家工程实验室副主任。

目前,众签已为上千家企业、近百万用户提供电子合同和存证服务,日均合同量达二十万;存证方面,众签已携手清华大学电子商务交易技术国家工程实验室实验室、多家公证、司法鉴定、仲裁等权威机构,共同搭建联盟链,近期将正式发布上线。

枫玉科技是一家区块链非金融应用公司,以法律科技(LawTech)作为切入点,枫玉科技团队由前马可尼中国区总裁、前阿尔卡特中国区副总裁王运嘉博士领衔。

目前有二个产品系列即将上线:法123(4合1法律垂直导航与服务平台)、证宝宝(一键取证区块链电子存证平台)。

区块链铅笔:分布式资本今年的发展计划是什么?

沈波:我们对今年的区块链投资市场充满信心,预计全球区块链创业公司数量将会有数倍的增长,应用也会扩展到几十个领域,投资机会将会不断涌现。

因此,目前我们正在全球范围内发起人民币和美元基金的第二轮募资,将继续投资于各区块链落地应用的探索,并加注已有实际业务突破的赛道,包括金融、医疗、物联网、供应链等各领域,也欢迎关注区块链的业界同仁与我们一道来推动应用落地。


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