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参股投资20家公司,半数以上5年未盈利,安硕信息还能再折腾吗?

金融征信金融科技开放银行
亿欧
隗樊
2019-04-25 · 15:48
[ 亿欧导读 ] 作为金融IT技术服务商,安硕信息并没有长期的数据沉淀,从事数据相关业务并不占优势,在金融行业强监管的背景下,牌照准入也让其无法涉足金融业务,而作为面向银行的技术服务商,一旦安硕信息开展金融业务,其独立性也就荡然无存。
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亿欧金融4月25日消息,昨日上海安硕信息技术股份有限公司(以下简称“安硕信息”)发布了2018年度业绩报告,全年实现营业收入5.47亿元,同比增长6.54%,净利润2921.69万元,同比增长130.81%。

根据安硕信息2010-2018年营业收入与净利润增速变化情况,2018年其高达130.81%的净利润增长率与2016年-191.12%的历史最低增长率基数有明显关联。

亿欧:2010-2018年安硕信息营业收入与净利润变化情况.png

安硕信息由上海安硕信息技术有限公司2011年3月整体改制而来,主营业务是面向以银行为主的金融机构提供金融IT系统和解决方案,其中以金融资产风险管理整体解决方案为主。主要产品线包括银行信贷管理系统、银行风险管理系统、商业智能与数据仓库、非银行金融机构及其他系统。2014年1月登陆A股创业板。

从业绩来看,上市并没有给安硕信息带来更大的经营驱动力2014-2018年安硕信息净利润持续低于上市前的盈利水平,上市前其最低利润3536万元仍高于上市至今的最高利润水平。甚至在2016年,安硕信息净亏损1949万元。

从营收增长率来看,上市首年,安硕信息营业收入增速放缓了近25%,此外,从2015年开始安硕信息的营收增长率持续下滑,2015年为37.82%,到2018年这一数字仅为6.54%。

此外,作为一家软件开发与服务企业,其技术研发投入占总营收中的比例从2015年至今持续下降,2015至2016一年间,下降幅度最为严重。

亿欧:2012-2018年安硕信息研发投入及在总营收中的占比.png

上市5年间,安硕信息为何业绩越来越差?历史亏损最多的2016年究竟发生了什么?

根据近5年的年报数据显示,安硕信息在2014-2016年通过参股或设立的方式参与了20家企业的运营,扩张迅速,2016年以后,安硕信息不再进行新业务的扩张。

亿欧:2014-2016年安硕信息参与运营的重要企业一览.png

从参与运营的20家公司业务性质来看,与数据业务相关的公司有5家,包括金融大数据、企业征信、数据收集、整理与运用等;与金融业务相关的公司有5家,分别为上海安硕金融信息服务有限公司、上海安硕畅达信息管理咨询有限公司、上海复之硕投资管理有限合伙、上海安硕综安金融信息服务有限公司、上海安硕织信网络科技有限公司。从开发的软件类型来看,主要涉及银行信贷管理系统、银行风险管理系统、融资租赁系统、消费金融系统、网贷系统等。

从财报透露的信息来看,2016年投资的收缩或许与2014和2015年新设立的公司运营不佳有很大的关系。

2016年年报显示,上海安硕企业征信服务有限公司(持股比例100%)主要从事企业征信业务,目前仍处于前期开拓及业务探索区,收入规模较小,尚处于亏损状态。截至2016年末人数为52人,主要为研发和市场人员。该业务未来是否盈利尚有很大不确定性。

上海安硕金融信息服务有限公司(持股比例51%)主要从事小贷云业务市场推广平台搭建,安硕金融通过与当地监管机构、行业协会设立公司共同推广客户,这种方式推广较快,但是协调和管理难度较大,因环节增多公司可获得服务收入较低,报告期内仍然亏损。

江西联合互联网金融信息服务有限公司和贵州安硕金融大数据服务有限公司已经建成了上线小贷云服务系统,已有一定数量的小额贷款公司、担保公司使用,但是服务价格低,客户也未达到规模数量,增值服务尚未开展,而开发投入仍然比较大,对营收贡献不大,未产生利润。

安硕信息参股设立的广西安融金融服务外包有限公司和江苏兀峰信息科技有限公司,广西安融金融服务外包有限公司的小贷云系统正在开发尚未上线,该业务未来是否盈利尚有很大不确定性;江苏兀峰信息科技有限公司主要业务为通过研究小贷行业发展前景和最新技术,运营小贷云平台,打造小微金融新生态圈,该业务未来是否盈利尚有很大不确定性。

西昌安硕易民互联网金融服务有限公司(持股比例51%)该公司原本拟开展互联网金融相关业务,因拟开展的业务监管环境发生较大变化,西昌安硕易民互联网金融服务有限公司至今尚未展业。

北京宏远贵德科技有限公司主要从事金融监管领域软件开发和服务,连续三年出现亏损状态,未有效发挥协同作用,未实现预期收益。安硕信息对其投资产生的商誉已经全额计提商誉减值准备1371.25万元。

上海安硕织信网络信息科技有限公司(持股比例21.11%),主营业务互联网金融普惠金融信息服务业务,曾经开发“自信”贷服务平台APP,后来因为监管政策发生重大变化而调整平台业务结构。2016年度开始开展与银行客户合作开发应用APP并按照导入业务量收费模式业务,2016年度只有一家银行客户,尚未实现盈利,该业务未来是否盈利尚有很大不确定性。

而上述公司未盈利或经营困难的状况在2017年和2018年都未得到改善。并且,2018年年报显示,西昌安硕易民互联网金融服务有限公司至今尚未展业,因工商局对带有金融字样企业注销正在进行清理整顿,正在办理清算注销。

恒生电子长亮科技润和软件、神州信息、信雅达等金融IT服务商相比,安硕信息的特色在于专注于提供信贷管理系统和风险管理系统,客户集中于银行,由于金融机构的业务管理系统稳定性和服务需求响应有较高要求,且要求技术开发的供应商有持续服务能力,安硕信息能够进入银行供应商尤其是主要业务管理系统是有一定的技术优势和核心竞争力的。但从另一方面来说,客户和产品都过于单一也是安硕信息的一大痛点

亿欧:2010-2018年安硕信息分产品线营业收入.png

从2014-2016年的业务扩张路径来看,业务范围上,安硕信息铺得太广,业务类型上,表现出从软件开发商向数据提供商、征信服务商、互联网金融服务商、类金融服务商转变,金融业务是其最想要涉足的领域

作为金融IT技术服务商,安硕信息并没有长期的数据沉淀,不管是信用类数据还是非信用类数据,安硕信息都不占优势;如果靠收集外部数据,则需要其付出巨大的资金成本,并且收集到的数据量小、不能及时更新迭代,且同质化严重。而在金融行业强监管的背景下,从事金融业务必须持有金融牌照,同时,其近三年不足3000万的盈利能力也无法支撑起未来获取金融牌照的能力。另一方面,一旦安硕信息开展了互联网金融业务,其身份也就不再是独立的第三方技术服务商,银行在决定是否采购其服务时,也会有所顾虑。

在2018年对公司未来的展望中,安硕信息提到要“根据当前现有客户的需求、以及潜在客户群体的发展,探索新的服务模式,继续对数据服务业务进行投入努力探索新的收入和利润增长来源。新业务具有一定的风险性,投入较大,建设周期和产生效益的周期可能较长,是否盈利还存在较大的不确定性。”

在参股或投资的20家公司中,有近14家公司5年间尚未盈利,安硕信息进击金融的梦还会实现吗?


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