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金融
作者:吴岱雅
2021-05-21 16:53
[亿欧导读]

银保监会已于近期严肃查处一批违法违规案件,对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚中国等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定,处罚金额合计约为3.66亿元。

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题图来自“收费图库”

5月21日,银保监会发布通报称,已于近期严肃查处一批违法违规案件,对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚中国等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定,处罚金额合计约为3.66亿元。

其中,针对华夏银行的处罚金额最高。该银行涉及部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为,被处以9830万元罚款,1名责任人员被予以警告并处罚款5万元,1名责任人员受到警告处罚。

罚款第二高的是渤海银行。由于存在投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为,该行被处以罚款9720万元,2名责任人员分别受到警告并处罚款5万元。

中国银行由于存在违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为,被依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元,1名责任人员被予以警告处罚。

招商银行由于存在并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛,同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为,被依法罚款7170万元,1名责任人员被予以警告处罚。

东亚中国由于向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为,被依法予以罚款1120万元。

上述处罚决定被通报后,已有多家涉事机构做出回应。

招商银行回应称,相关事项源于2018年银保监会进行的现场检查,该行高度重视监管意见,自2018年以来已经采取一系列有力措施逐项落实整改要求,并表示未来将继续坚持从严治行、合规经营,建设更完善的风险管理体系。

渤海银行相关人士表示,高度重视银保监会在检查中指出的问题,已成立由行领导班子成员牵头的整改小组,在多方面实施全面整改,并对相关责任人员进行了严肃问责。经过近两年的时间,相关整改工作基本完成。

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